Notre offre

Notre spécialité : la gestion personnalisée

Nous mettons tout en œuvre pour construire avec vous une relation de confiance dans la durée grâce à un dialogue constant et une grande proximité : vous avez accès à votre gérant quand vous le souhaitez.

  • Ayant pris connaissance de vos enjeux patrimoniaux, votre gérant évalue et analyse en détail vos objectifs.
  • Il définit, avec vous, votre profil de gestion.
  • Ensuite il construit votre portefeuille, au fur et à mesure des opportunités et de notre perception des marchés.
  • Vos orientations pourront être réétudiées périodiquement.

Nous nous attachons à optimiser le couple performance/risque de votre portefeuille, en fonction de votre profil et de vos besoins, grâce à des investissements à la fois performants et compréhensibles et une diversification sectorielle et géographique adaptée.

Nos assistants de gestion vous assurent une totale disponibilité et relaient au quotidien votre gérant pour traiter vos demandes.

Une gestion sur mesure

Des solutions personnalisées

  • Le PEA et PEA-PME : une gestion active de votre portefeuille, principalement en actions françaises et européennes, dans une enveloppe fiscale avantageuse.
  • Le contrat d’assurance-vie et le contrat de capitalisation : un cadre patrimonial attrayant. 
  • Le compte-titres : une gestion adaptée de votre portefeuille, répartie entre les principales classes d’actifs et les principales zones géographiques, selon la conjoncture et votre situation.
Sur ces différents supports, nous vous proposons plusieurs profils d’investissement élaborés à partir de votre apprétit au risque, votre situation fiscale, patrimoniale et votre horizon d’investissement.

Une offre adaptée à votre profil d’investisseur

Profil Défensif 

Objectif : protection du capital à court terme et distribution de revenus.
L’épargne est exposée entre 0% et 30% aux marchés actions, le solde en produits monétaires et obligataires.

Benchmark : 20% CAC 40 + 80% Eonia

Profil Equilibré

Objectif : valorisation du capital à moyen terme par des plus-values et des revenus.
L’épargne est exposée entre 40% et 75% aux marchés actions, le solde en produits monétaires et obligataires.

Benchmark : 50% CAC 40 + 50% Eonia

Profil Dynamique

Objectif : valorisation du capital à long terme constituée essentiellement par des plus-values.
L’épargne est exposée entre 50% et 100% aux marchés actions, le solde en produits monétaires et obligataires. 

Benchmark : 75% CAC 40 + 25% Eonia

Profil Discrétionnaire

Objectif : valorisation et protection du capital à moyen terme grâce à la souplesse d'exposition aux différents marchés. L'allocation du portefeuille est laissée à la discrétion du gérant. L’épargne est exposée entre 0% et 100% aux marchés actions, selon la stratégie définie par le comité d’investissement. 

Benchmark : 50% CAC40 + 50% Eonia

Olivier Lhoir Contact gestion privée
Nous contacter
par téléphone au 01 83 96 31 59
Ce premier échange téléphonique vous permettra de vous orienter vers un de nos Gérants Privés.
La première rencontre avec votre interlocuteur dédié se déroule dans nos locaux ou dans un lieu de votre choix. Elle a pour but d'écouter vos besoins, de vous présenter notre approche et de dresser un bilan de situation :
Vos critères de gestion :
  • Horizon d'investissement
  • Niveau de risque accepté
  • Performances attendues
Vos objectifs patrimoniaux :
  • Aspects successoraux
  • Choix des enveloppes fiscales
  • Organisation patrimoniale
Votre épargne peut être investie sur les supports suivants  :
  • Contrat d’assurance-vie
  • Plan d’épargne en actions (PEA)
  • Plan d’épargne en actions PME (PEA PME)
  • Compte-titres
Votre Gérant vous envoie à l'issue de cet entretien une proposition d'investissement comprenant :

  • Synthèse de la rencontre
  • Tarification

Si elle vous convient, vous définissez ensuite ensemble le lancement du processus d'investissement
Transparence totale sur nos choix de gestion et sur les valeurs sélectionnées

  • A discretion
Un contact téléphonique, email ou de visu avec votre Gérant Privé dédié

  • Tous les jours
Votre compte consultable en ligne : valorisation et performance de vos portefeuilles

  • Tous les mois
Le Panorama Talence : un point sur le mois boursier écoulé, les reportings de nos fonds et les actus Talence

  • Tous les trimestres
Une lettre d’information avec notre point de vue sur les marchés, un focus sur un de nos fonds et un
point patrimonial

  • Tous les semestres
Un rapport de gesion complet comprenant l’intégralité de vos portefeuilles.
Un point sur nos perspectives de marchés et nos stratégies d’investissement

Des services spécifiques

  • Nous vous organisons des rencontres avec des juristes et des fiscalistes spécialisés, pour étudier vos enjeux patrimoniaux.
  • Vous recevez des informations régulières (newsletter, billet de la gestion…).
  • Notre équipe de gestion privée pour réaliser gratuitement l'analyse de vos portefeuilles. Cette analyse s’appuie sur notre expertise et nos solides connaissances des  sociétés, des OPCVM et des marchés.
  • Un bureau dédié dans le Nord de la France.
Pour en savoir plus, contactez-nous

Notre méthode de gestion 

Un processus de gestion rigoureux

Le Comité d'Investissement réunit chaque semaine les gérants de fonds, les gérants privés et les analystes autour du président.
Ce comité définit la stratégie d'investissement à court et moyen terme en fonction de l'évolution du scénario macro-économique, de l'analyse thématique et sectorielle qui en découle et des opportunités qu'il identifie, en particulier par des rencontres régulières avec les entreprises cotées. L'analyse technique des marchés complète ce dispositif.
La politique de gestion est déclinée en fonction des caractéristiques de chaque fonds et des profils de nos clients.
Un "morning meeting" réunit les gérants chaque matin avant l'ouverture des marchés, pour analyser l'actualité (en particulier les résultats publiés par les entreprises), en relation avec nos brokers partenaires.

La sélection des produits financiers

Les actions sont sélectionnées selon des critères qualitatifs (connaissances des sociétés, analyses sectorielles) et quantitatifs (évaluation, récurrence des résultats…).
La sélection des obligations est fonction de nos anticipations d'évolution des taux et de l’analyse de la qualité de l’émetteur.
La sélection des OPCVM est réalisée sur la base d'une l’analyse quantitative (analyse des performances et des indicateurs de risque) et qualitative (société de gestion, gérant…).

Notre valeur ajoutée

  • Notre indépendance et notre taille humaine, qui nous confèrent une grande réactivité et une réelle souplesse de fonctionnement. 
  • Une équipe constituée de gérants expérimentés, en contact direct avec vous.
  • Une gestion performante et personnalisée, élaborée ensemble, adaptée à tous les profils avec des risques maîtrisés.
  • Notre architecture ouverte, qui vous donne accés à une large gamme de produits, que nous analysons en amont et vous présentons de manière claire.
  • Des conditions tarifaires attrayantes et transparentes, que nous souhaitons stables dans le temps.
  • Le choix de teneurs de compte reconnus (BNP Paribas et CM-CIC Securities), afin d'assurer la sécurité de vos actifs et de vous fournir des documents réglementaires et fiscaux de qualité.

Talence Epargne Vie

Talence Gestion s’est associée à l’assureur de la BRED, Prepar-Vie, pour vous proposer un contrat novateur : Talence Epargne Vie. Ce support compte parmi ses avantages des perspectives de rendements bonifiées sur le long terme, sans pour autant renoncer à la garantie en capital et tout en bénéficiant du cadre fiscal de l’assurance-vie.